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投资3家P2P皆出事,春晓资本为何成“风投界毒药”? || 快报

时间:2018-08-15来源: 作者:admin点击:
  一份来自福布斯中国的“30岁以下精英”榜单,背后竟藏着一系列P2P的危险名单……春晓资本因此被戏称为P2P领域“风投界毒药”,它伸向网贷平台的触角,遭遇了一次不小的痉挛。这是时运不济,还是有其因果?本文由无冕财经(ID:wumiancaijing)原创并首发,作者:西西,编辑:梁爽,设计:甄开心

  一份来自福布斯中国的“30岁以下精英”榜单,背后竟藏着一系列P2P的危险名单……春晓资本因此被戏称为P2P领域“风投界毒药”,它伸向网贷平台的触角,遭遇了一次不小的痉挛。这是时运不济,还是有其因果?

本文由无冕财经(ID:wumiancaijing)原创并首发,作者:西西,编辑:梁爽,设计:甄开心,实习生:陈雪莹

  8月初,福布斯中国公布的榜单闹了个笑话——

  财政金融领域“30岁以下精英榜”中,暴雷P2P平台贝米钱包CEO姚坤杰榜上有名;更有意思的是,作为榜单评委之一的九有股份董事长韩越,其旗下的春晓资本所投三个网贷平台都出现逾期甚至违规挪用资金的行为。

  牛板金、君融贷、聚财猫,投资的三个P2P都出事后,有人将春晓资本戏称为“风投界的毒药”。

  在网贷行业的至暗时刻,爆雷早已不是什么新鲜事儿,但一家资本投注的几个平台短时间内都出了问题,依然值得玩味。春晓资本与网贷平台们的缘分从何说起?在网贷行业的生死风波中,这家名气颇大的创业VC基金,又受到了怎样的创伤?

三家P2P接连出事

  7月开始,春晓资本投资入股的三个平台相继出现问题。

  牛板金(浙江佐助金融信息服务有限公司)7月3日发布逾期公告,宣称有9852.22万元的借款项目出现逾期。次日上午,牛板金给出兑付方案——

  7月3日当天的投资可原路返回,7月6日前兑付1000万元,此后每周兑付不低于1000万元,兑付时间预计持续2年。

  不久后的7月15日,君融贷(大连君融贷信息技术服务有限公司)也出现逾期问题,CEO吴隽承诺“不跑路不失联”。不久后,君融贷宣布,拟引入资产管理公司对全部出借人逾期债权予以本金五折收购,并表示若出借人不同意转让方案,平台将出具委托催收单。

  紧接着,聚财猫(上海裕乾金融信息服务有限公司)7月18日宣布出现逾期,暂停平台业务,选择良性退出,详细还款计划8月底公布。7月20日,聚财猫创始人薛亮通过微博、映客等平台与出借人沟通。

  在7月21日更新的最后一条微博中,薛亮称“其中一家的还款计划已拿到,其他的在积极沟通要账、筹款” 。

  相较跑路、失联,网贷平台逾期兑付似乎是“不幸中的万幸”,但于投资者而言,所谓的兑付更像是平台方的托词,他们认为欺骗在出事前就已存在。

  例如,君融贷7月初一直以优惠券吸引投资人投资,7月13日CRO丑纯明更做客VIP群进行宣传,然而两天后平台就发布了逾期公告。

  同样的欺瞒套路也发生在了聚财猫身上。

  出事前一天,聚财猫还在其四周年庆活动中,通过加息吸引投资。而牛板金方面,6月末刚宣称将获6亿元增资,6月30日还在举办投资人见面会,7月3日就出事了。

  交易体量超百亿元的网贷平台,一经出事,其所牵涉的金额及影响人数不会是个小数目。无冕财经(ID:wumiancaijing)统计发现,三家平台交易规模超1000亿元,覆盖用户超950万人次。

  在本次风波中,据不完全统计,仅聚财猫及牛板金的逾期待收款项就超12亿元,值得注意的是,牛板金方面更有高达31.5亿元的假标资金缺口。据披露,牛板金所属公司前董事孙启良、沈旭卿、陈鄂、胡文周通过设立假标,挪用投资人资金用于房地产开发,总计31.5亿元,目前款项尚无法追回。

春晓资本投资P2P平台的时间和金额。

  翻开三个平台的发展史,它们都曾是当地数一数二的模范平台。

  牛板金拥有上市公司背景,号称“银行级安全”;君融贷为大连的明星平台,CEO吴隽曾受北京电视台采访;聚财猫创始人薛亮出身阿里系,平台拥有多年良好的信誉,获得多项政府荣誉。

  这三个平台交易规模均超上百亿元、有合规的银行存管,且背景均不简单,这样的平台说倒就倒,对投资人来说无疑是一大灾难。先后投资过这三个平台的春晓资本,到底在下一场什么样的棋局?

涉嫌关联融资?

  对春晓资本而言,成为P2P领域的“风投界毒药”,是时运不济,还是有其因果?

  从投资模式上看,春晓资本在财务投资的同时,往往会协同自身孵化的多家数据金融企业,为被投企业提供金融体系搭建、输出债权解决方案,实现创新性“产投融”联合。

春晓资本部分投资企业。

  作为一家创业型VC资金,成立三年有余的春晓资本累积基金管理规模近20亿元,已投资超过50家中早期企业。

  从早期开始,春晓资本就将重心放在了产业互联上,核心关注To B产业升级领域的创投机会,主要聚焦“B2B交易平台、SaaS、互联网金融”等。

  “对中小企业来说,缺的不光是信息化,还缺金融资源,而金融资源供给不足也是整个产业互联网的重要主题。”春晓资本创始人何文说过。在春晓资本看来,解决中小企业的金融资源问题,除了在传统金融机构上寻求突破,互联网金融方面同样存在可能。

  由此,牛板金、君融贷、聚财猫等网贷平台,成功被其划入重点布局的范畴。

  2015年12月,春晓资本参与君融贷A轮融资,2017年1月,君融贷A+轮融资中再次出现春晓资本的身影;2017年3月,春晓资本管理的基金“春晓天泽”1亿元投资聚财猫。

  时隔6月,春晓资本将第三个砝码押注在牛板金身上:春晓天泽以2亿元投资入股牛板金,持有后者15%的股份。

  在投资聚财猫时,春晓资本相关人士曾解释,除了平台本身做得不错,也因这样能帮助到春晓资本投资的众多企业,“我们投资了许多企业,聚财猫可以为这企业提供更好的资金帮助。”

  春晓成立的初衷,是希望打造一个与众不同的基金,通过深度聚焦某些行业,使其产生“协同效应”,并将被投企业与金融服务相对接,形成“企业矩阵”。某种程度上来说,对网贷行业的投资,也是遵循了春晓资本“企业矩阵”的这一思路。

  在春晓天泽入股牛板金的同时,春晓资本投资的融数金服,也在当时入局牛板金的另一股东佐助控股有限公司,持有佐助控股95%的股份。

  此外,春晓资本与君融贷之间,除了直接的投融资关系外,还存在其他间接关联。

  君融贷CEO吴隽曾是北京融数数据服务有限公司、融数金服(大连)信息服务有限公司的股东,春晓资本创始合伙人韩越曾为这两家公司的法人,两家公司的母公司则指向了春晓资本投资的融数金服。

  春晓资本认为,中小企业与金融机构之间的信息鸿沟,可以通过互联网数据金融公司来填补。不难看出,作为数据金融公司的融数金服介入牛板金和君融贷,很大程度是基于这样的理由。

  在春晓资本的互联网金融布局中,中小企业、数据金融公司、网贷平台均有涉足并形成关联。这种以企业矩阵的形式促成所投企业的深度协作,未尝不是一个好思路。

  然而,放到互联网金融领域,如此布局却极易陷入“关联融资”的泥潭

  最直接的疑点出现在课栈网身上。曾有爆料指出君融贷涉嫌关联融资:君融贷平台上发布的“教育培训机构学院借款”和“课栈网课程借款”均为课栈网相关项目,而课栈网的股东中包含春晓资本,春晓资本同时又是君融贷的股东。

  上述两个项目还存在担保公司与平台方关联问题。资料显示,该两项目的担保公司上海君记商业保理有限公司的控股股东,公司地址与君融贷大连运营公司地址相同。

课栈网宣传海报,图片来源于网络。

  因课栈网一事,2017年8月曾有人向上交所举报,称九有股份的间接控股股东春晓金控涉嫌违法违规行为,随后,上交所向九有股份下发问询函,然而,九有股份方面的回复中没有正面回答问题。

  “注资这样一个有竞争力的互联网金融平台是符合我们资源优势互补、合作共赢的战略定位的。”彼时,春晓资本创始合伙人吕佳凯曾这么评价与君融贷之间的投资关系。

  春晓资本有合规的中小资产,以君融贷为代表的网贷平台聚集着大量的民间资产,这是双方的优势,也是合作的契合点。不过可惜,随着牛板金、君融贷、聚财猫三个平台接连出事,合作最终没能结出双赢的果实。

  网贷行业大清洗时期,春晓资本接连失利,最终落得“P2P风投毒药”之名。作为一家参与查过50个创业项目的投资机构,它的“产投融”之路,也到了该反思的时候。

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